庞氏骗局到底是什么样的骗局？触犯了那些法律？一直以来我们经常在金融新闻中看到这个词“旁氏骗局”，那么什么是旁氏骗局，它的起源是什么？上海律师事务所诉宝法律带大家解读旁氏骗局。  

首先、旁氏骗局距今已有100年的历史，是由一个名叫查尔斯·庞兹（CharlesPonzi，1882-1949）的意大利人发明的。1903年庞兹带着梦想来到了美国，像所有来到美国的人一样，庞兹也怀抱着发财的梦想。可现实总是残酷的，庞兹在美国摸爬滚打十几年也没能捞到钱。相反，他曾因伪造罪在加拿大坐过牢，在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。最终庞兹在研究之下，发现金融才是最能捞钱的领域。  

1919年，庞兹来到了波士顿，并设计了一套诈骗计划：投资者可以在45天内，获得50%的回报，90天获得100%的回报。很多人可能会问，当时的人们就那么傻，去相信他吗？当然不，庞兹故弄玄虚，将这套诈骗方案包装的非常精致复杂。加上当时一战刚刚结束，世界经济体系混乱。他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实，只要懂一点金融知识的人都会指出，这种方式根本不可能赚钱。  

经过一年多的时间，庞兹的骗局吸引了近4万多波士顿市民的参与：  

这场骗局中，绝大多数是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，平均每人“投资”几百美元。这些人便成了这场骗局的牺牲品，拿到了这笔钱后庞兹住上了有20个房间的别墅，买了100多套昂贵的西装，并配上专门的皮鞋，拥有数十根镶金的拐杖，还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰，连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时，庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家，说金融专家什么都不懂。  

庞兹的下场：  

事发后，没多久庞兹被判处5年刑期。出狱后，他又干了几件类似的勾当，因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，也没能得逞。1949年，庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时，这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。  

很多人不禁要问，庞兹结束了么？诉宝法律要告诉大家的是，没有，庞氏骗局依然在我们身边，最为出名的便是我国严厉打击的“传销”，与旁氏骗局模式不同的是，旁氏骗局是扁平化模式，传销是金字塔模式。在所有传销中以所谓的1040工程最为臭名昭著。

传销是怎么骗钱的呢？  

首先，需要在推荐人的带领下，到当地的工商银行，用自己的身份证进行申购，这个项目最早的准入门槛是3800元，行业经过14年的发展，越做越大，挣钱也越来越快，69800元是根据最早股金推算出来的。每人69800元，次月银行返还19000元，剩下50800元，接下来，你要寻找3个合作伙伴，也就是要发展3个伙伴，你的3个伙伴同样要投资69800元，还要每人再发展他们的3个伙伴；你本人+3个伙伴+9个下伙伴，你的团队已经有13个成员了。  

29个成员上总后每月以十万以上百万以下，你直接或间接吸纳的金额已经达到了25407200，其中45%上缴国税，剩下10%上缴个人所得税所以你会得到25407200*（1-45%-10%）=11433240折去各项所谓的费用后你会得到1040万。  

旁氏骗局怎么定罪？  

我国《刑法》也是明确了相关的量刑标准。定罪量刑标准根据《刑法》第192条规定如下：  

1.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。  

2.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。  

3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。  

诉宝法律提示您：  

赚钱的方法很多，中国有句古话叫勤劳能致富，我们在日常生活中切莫听信他人的投资建议，凡事都要檫亮双眼，脚踏实地的才能创造更多的价值。